“贵金属交易平台”热闹非凡开户送礼品免代理费
黄金价格的涨跌难以预测，投资黄金的风险并不低于其他金融产品。 然而，在“黄金投资市场”上，有一种生意是“保盈不亏，即使是新手也能赚钱”。 记者注意到，“贵金属交易平台”最近很忙，开户送好礼、免代理费、高额佣金返利……
“距离送礼活动只剩两天了，提交你的信息，我帮你开户。” 电子海报上印有活动介绍，上面写着“活动期间报名佣金返利、好礼”等宣传。
记者注意到，这是某贵金属交易平台推出的“双11”活动，其官网显示地点为香港。 其工作人员活跃在各种社交平台上，不遗余力地进行宣传，试图吸引更多人开户和交易。 在解释和回答问题时，其工作人员还以“炒金银”为例，并表示“每天可以赚3000元左右”，每月佣金数十万。
今年金价创下历史新高。 图片来源：同花顺 iFinD
如此令人兴奋的好处，任何听到它的人都跃跃欲试。 这是一个什么样的贵金属交易平台？ 有风险吗？ 真的能赚这么多钱吗？ 高回报背后隐藏着哪些风险？ 记者剥茧，随着调查的逐步深入，这个标榜拥有上海黄金交易所金银交易中心（自营）国际会员牌照的贵金属交易平台逐渐浮出水面。
据说有人一天赚3000，一个月佣金几十万。
有技术支持，开户免手续费，持续收入。 听到这样的描述，不知情的人还真会以为那是从天而降的伟大之物。 据刘庆（化名）描述，无论是自己交易还是吸引客户赚取佣金，都是一件很有前途的事情。
不过，在向记者描述投资者身份时，柳青偶尔也流露出谨慎的一面，“做代理，赚佣金就等于零风险，投资这个东西是有风险的，即使策略特别好，也有风险。”损失的风险。” ”
开设账户的过程并不复杂。 您只需将身份证和银行卡拍照并发送给刘青即可。 他帮着开通了专属代理后台，说道：“返利会退回到你的账户上，以后你带进来的客户都会开户。” 交易账户还需要独家代理链接并签署保密协议。”
双十一之际，柳青的交易平台还推出了“优惠活动”，即客户若不满足入金要求，“上线”还可享受78美元/手的交易返利，而这个返利的条件是：正常情况下，客户的净入金需要达到一定金额才能享受。 记者了解到，“存钱”是开立贵金属投资账户后将资金投入市场的过程。
据刘庆介绍，只要开户，就可以从平台获得礼品盲盒，而且这类业务对于线上客户来说非常“安全”。 线下客户只要交易一手黄金，线上客户就能获得78美元的佣金。 此外，如果通过相关“考核”，交易数量达到一定标准，还可以获得几千元的补贴。
记者注意到，78美元并不是最高的交易返佣。 当季度净入金达到15万美元和30万美元后，线下黄金交易和网上交易可分别获得79美元/手和80美元/手。 如果您交易白银，回扣会更高。
刘庆介绍，一手白银的成本比黄金高，而且白银波动较小，因此客户一般都会进行黄金交易。 其一些下线代理商有固定客户进行交易，这些代理商每天“赚”数千元。 还有一些实力雄厚的代理商，拥有大客户，每月赚取数十万元的佣金。
在刘庆看来，这是一项长期业务，客户可以自主进行交易，完全不会影响代理商的正常工作和生活。
这是一个什么样的贵金属交易平台？ 有风险吗？ 随着记者剥茧，这个标榜拥有上海黄金交易所金银交易中心（自营）国际会员牌照的贵金属交易平台逐渐浮出水面。
宣传其拥有上海黄金交易所国际会员牌照，是香港十大优秀贵金属交易平台之一。
据刘青提供的官网界面显示，汉盛集团有限公司是香港金银业交易所第208号AA级会员，是香港十大优秀贵金属交易平台之一。 可经营99金、港元公斤条、伦敦金/银、人民币公斤条业务。 所有业务均受香港法律管辖。
记者注意到，官网还显示，其荣获“十大黄金交易平台”、“中国投资者最值得信赖的贵金属投资平台”、“中国金融服务业AAA信用企业”等奖项。
此外，在刘庆展示的宣传册中，还拥有上海黄金交易所金银交易中心（自营）国际会员资格。 同时，首创“保上保模式”，提供资金安全和交易安全双重保障，由国内知名保险集团承保，四大会计师事务所之一验证，但没有显示具体保险公司和会计师事务所的名称。
记者注意到，其宣传册上还声称拥有权威认证、A+NDD、无障碍交易、无限量非农产品、超低价、明星自信推荐等优势。 并表示，客户只需10美元即可在官网交易伦敦银，100美元即可交易伦敦金，称其为门槛极低、资金少、利润大的投资者的黄金投资机会。
其官网信息还显示，该贵金属交易平台的合作伙伴包括多家国有银行和股份制银行，还声称与明星合作拍摄电影。
值得注意的是，关于其官网介绍的“香港金银贸易中心208号AA级业务员”，记者咨询了一位曾在香港从事过此类业务的业内人士，对方表示，金银贸易中心不被视为持牌人。
记者注意到，邮储银行、中国银行等已发布《远离非法外汇交易风险提示》。
其中，邮储银行公告显示：目前暂不批准通过网络平台进行外汇存款交易； 境内个人在境外购买房产并直接进行跨境证券投资。 相关外汇业务属于资本项目业务，按照可兑换流程进行管理。 ，目前还没有明确公开。 直接或者间接开展或者参与上述相关外汇业务涉嫌违规。 请大家增强风险防范意识，谨防财产损失。
中国银行公告显示：目前，我国尚未批准任何机构在境内开展或开展外汇保证金交易，擅自开展或参与外汇保证金交易属于违法行为。 境内个人购买境外房产、直接跨境证券投资属于尚未开放的资本项目业务。 直接或者间接开展、参与上述相关外汇业务涉嫌违规。
上海黄金交易所：个人名义投资基本都是假的
该公司持有的上海黄金交易所金银交易中心（自营）国际会员资格证是真是假？ 香港金银业贸易中心持有的“牌照”算不算牌照？
对于该公司是否已在香港证监会注册并取得相应牌照，记者采访了香港证监会。
香港证监会在一封电子邮件中回应称，它“向公众提供有关证券和监管委员会持牌机构和个人的信息”。 记者通过网站查询上述公司，发现登记册中没有与所录入的公司名称相符的信息。
此外，至于上述贵金属交易所是否已在上海黄金交易所注册并取得相应牌照，记者以投资者身份咨询了上海黄金交易所。 其工作人员告诉记者：以个人名义投资（贵金属交易平台）基本上都是假的，因为个人现在不可能这么做。 基本上都快关门了，不太可能有人让你买。 即使现在不关闭，也还是需要关闭的。 据他介绍，你必须以公司的名义去他们的会员单位（即上海黄金交易所的会员单位）购买。
记者在上海黄金交易所官网“会员名录及查询”栏目下搜索国际会员，并未找到刘庆公司的名称。 柳青宣传册上显示的“金银交易中心国际会员（自营）”也让人摸不着头脑。 上海金银交易所官方网站上，其会员名称显示为“香港金银业交易会”，与宣传册不符。
律师：未经批准擅自开展外汇保证金交易属于违法行为
此外，记者注意到，上海黄金交易所官网2018年风险教育提醒也提到，随着国民经济的发展和人民财富的增加，公众对贵金属投资的需求快速增长。 但由于缺乏正规交易渠道的认识，使得一些不法分子有机可乘，以建立交易所为幌子开设赌场，损害了投资者的利益。 央视揭露了非法白银市场设下的赌博骗局和侵犯投资者权益的行为，引起社会极大反响。 可见，进一步保护投资者合法权益，引导投资者理性稳健投资，有效识别非法交易市场危害，已成为当务之急。
非法黄金交易公司的主要形式有：境外机构境内代理公司； 在境内注册的公司利用黄金交易市场成员在香港、伦敦等内地的分支机构、办事处的旗帜招揽客户； 境内企业搭建交易平台开展非法黄金网上交易； 以境内贵金属交易所会员或者会员代理人代理白银、钯金等贵金属名义从事非法黄金交易； 开发代理。 还提到，电话营销、招募交易员、网络广告、聊天等都是非法黄金交易公司用来吸引客户的手段。
具体来说，非法黄金交易公司的主要形式包括以下几种：
（一）境外机构境内代理形式。 此类公司通常作为香港或伦敦现货黄金交易市场成员单位境内的代理公司，如“XX某国代表处（香港）”或“XX投资咨询公司”，等，要求投资者将交易保证金兑换成美元。 汇至其指定的海外银行账户进行黄金交易，交易杠杆通常为100倍。 此类机构不处理客户资金，仅通过收取费用来盈利。
（二）在境内注册的公司利用黄金交易市场成员在香港、伦敦等内地国家的分支机构、办事处的名义招揽客户。 此类公司要求投资者将美元或人民币资金汇至境内指定账户（有的甚至是私人账户）。 此类公司向客户提供的交易软件系统实际上并未与常规的国际黄金市场交易系统连接。 它只是一个虚拟的市场系统，它的交易实际上是公司和客户之间的赌注。 在交易过程中，客户经常被要求代理，或被指示频繁操作，或因网络服务器中断或交易延迟而遭受损失，导致投资者无法及时下单。
（三）境内企业自设交易平台，进行非法黄金网上交易。 这些公司大多以实物黄金销售的名义，开发自己的交易软件，制定自己的一套交易规则，以做市商的形式为投资者提供黄金交易。 一是通过收取点差来赚取利润； 二是与客户对赌； 三是操纵黄金交割； 四是骗取客户的账户名、密码进行代为经营、许诺利润。 一旦出现问题，公司就会将责任和经济损失转嫁给投资者，自己卷款潜逃。
（四）作为境内贵金属交易所会员或者会员代理人，以代理白银、钯金等贵金属名义从事非法黄金交易的。 一是向客户推荐以伦敦金为标的的外部电子交易； 二是代客从事黄金理财业务，要求客户全权委托公司投资黄金，并向客户承诺远高于同期银行存款利率的固定收益。 或按一定比例与客户分享投资理财收益。
非法黄金交易公司主要采用四种方式招揽客户：
(1) 开发代理。 目前，各类非法黄金交易公司吸引客户的重要手段之一就是发展分支机构或代理商，分支机构或代理商帮助其寻找客户。
(2)电话营销。 获得客户电话号码后，聘请专人像撒网一样进行电话营销，利用专业老师指导或许诺高额回报为诱饵，引诱投资者上当受骗。
(3)招募交易员。 在对候选人进行了简短的炒金培训后，提出如果候选人连续几个月每月盈利5%，就可以转为正式员工。 为了获得工作，申请人会投入自己的钱，但通常申请人连续几个月无法盈利，因此他会被欺骗。
(4) 网络广告和聊天。 在知名网站、论坛帖子、QQ群聊等处插入广告，吸引投资者注意力，引诱客户上当受骗。
京师律师事务所证券与投资基金法律事务部主任刘盼盼也向记者表示，2018年，央行、公安部、外汇局明确表示，人民银行原中国银行保险监督管理委员会、原中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局及其分支机构未批准任何机构在境内开办或代理外汇存款业务。 根据《关于严厉查处非法外汇期货和外汇保证金交易活动的通知》（证监发字[1994]165号），任何未经授权的机构进行外汇保证金交易，均属违法行为； 客户（单位）委托未经批准的机构进行外汇保证金交易（无论是外币保证金还是人民币保证金）也是违法的。 因此，任何机构在境内开展和代理外汇存款业务都是违法的。
