1、单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额10%时，基金管理人的对外处理方式包括（ ）
一、二、三
B. I、III
C. I、II
D. II，III
答案：B
2、股票A的最新成交价为12元/股，某投资者融资卖出10万股，第二天股价上涨到15元/股，不考虑融资成本，投资者当日亏损为（ ）万元。
A.30
B. 15
C. 20
D. 25
答案：A
3、下列金融资产全部属于债权资产的是（ ）
A. 城投债及限售股
B. 公司债券及票据
C. 现金、定期股息蓝筹股
D.基金和国债期货
答案：B
4、某基金×××日公告分红，每10股派息0.2元，权益登记日（即除息日）小李持有该基金10000股，选择现金分红，除息日前基金份额净值为1.222元，除息日后基金份额净值及小李持有的份额为（ ）
A.1222元、9800份
B.1.220元 10000份
C.1.202元，万份
D.1022元，10000份
答案：C
5、第20届《新财富》最佳分析师候选人马某在《新财富》评选活动前，邀请相关有投票资格人员聚餐并支付餐费，监管机构对其采取监管谈话措施，其理由是（ ）
A. 不当影响监管或自律决策
（二）构成向其他利益相关者输送不正当利益的事实
C.直接或间接雇佣第三方机构或个人进行利益输送
D.直接、间接、指使、协助他人向主管人员输送利益
答案：B
6.与期货相比，远期合约是（ ）。
（一）流动性差，违约风险高，市场效率低
B. 流动性越高，违约风险越高，市场效率越低
C. 流动性更高，违约风险更低，市场效率更高
D.流动性差，违约风险低，市场效率高
答案：A
7、与寿险公司相比，产险公司吸收的保费投资期限为（ ），赔付金额的风险为（ ），因此产险公司通常将保费投资于具有（ ）风险的资产。
A. 更矮、更小、更高。
B. 更长、更大、更高
C. 更短、更大、更低
D. 更长、更小、更低
答案：C
8、公募基金中，需要基金托管人出具托管报告的有：（ ）
A. III，IV
B. I、II、III、IV
C. I、II、IV
D. II、III、IV
一、季度报告
答案：A
9、下列哪一项不属于证券投资基金的会计核算内容？（）
A. 基金管理公司费用的会计处理
B. 基金持有的证券权益的核算
C.基金申购、赎回会计
D. 基金资产的估值与核算
答案：A
10、衡量货币市场基金风险的主要指标是（ ）
A. 平均剩余期限、平均剩余期限、浮动利率债券投资
B. 投资组合平均剩余期限及行业投资集中度
C. 投资标的的久期、贝塔系数及信用评级
D.投资组合的Beta系数、平均剩余寿命、融资回购比例
答案：A
11、关于期货合约与远期合约的区别，下列说法正确的是（ ）
答.期货合约和远期合约主要在场外交易。
B.期货合约和远期合约都是标准化合约
C. 期货合约的实物交割比例低于远期合约
D. 期货合约和远期合约都具有较高的信用风险
答案：C
12、关于开放式基金份额转换，下列表述错误的是（ ）
A、基金份额转换以转换申请日的基金份额净资产价值计算。
B.基金份额转换一般采用未知价格法
C.转入基金的认购费率高于转出基金的认购费率时，无需补缴差额
D.基金份额转换往往需要一定的转换费
答案：C
13、关于房地产投资的含义和特点，下列表述错误的是（ ）
A.直接投资房地产流动性较差，这通常意味着如果想快速转售，投资者往往需要承担较大的折扣损失。
B.房地产投资是指投资者直接投资于商业地产，用于出租赚取租金收入或者等待升值出售赚取升值收益。
C. 房地产投资结构不均一，估值困难
D.直接房地产投资规模较大且难以拆分，这意味着该项投资可能占据投资组合的很大比例。
答案：B
14、一只零息债券到期日为5年，其麦考利久期为（ ）。
A. 无法确定
B. 相当于5年
C. 超过5年
D. 少于 5 年
答案：B
15、基金管理人进行基金业绩评价有很多好处，下列表述正确的是（ ）。
一、二、四
B. I、II、III
C. II，III，IV
D. I、III、IV
一、有助于确保更高的回报
答案：A
16、市场操纵是行业明令禁止的行为，下列哪项行为属于市场操纵？（ ）
一、二、四
B. I、II、III、IV
C. I、II
D. I、II、III
一、某基金经理在与某上市公司高管私下会面时获悉好消息，大量买入该公司股票，推高股价。
答案：A
17、某企业近三年息税前利润分别为7000万、8000万、9900万，对应经济增加值（EVA）分别为-2000万、-3300万、-6500万，下列说法正确的是（ ）
A.公司的负债逐年减少
B、公司资金成本逐年增加
C、公司经营活动现金流逐年增加
D、公司股东分红逐年增加
答案：B
21、关于基金与其他金融工具的比较，下列说法错误的是（ ）。
A、基金是直接投资工具，银行储蓄是间接投资工具。
B、从风险特征看，投资基金的风险高于银行储蓄。
C、从流动性来看，资金流动性比传统保险产品强。
D.基金是投资工具，保险的主要功能是保障
答案：A
22、关于投资者的投资限制，下列说法错误的是（ ）。
A.对于面临高税率的个人和机构投资者来说，避税和延税将在投资决策中发挥重要作用。
B、如果一项资产能够在较短的时间内，以较低的成本，按照合理的价格迅速转换成现金，则该资产的流动性较低。
C.投资者的生命周期阶段可能会限制他们的投资选择。
D.投资期限的长短影响投资者的风险承受能力和流动性要求
答案：B
23、关于做市商，下列说法不正确的是（ ）。
A.维持证券价格稳定也是做市商的目标之一。
B.做市商通常是具有一定实力和信誉的证券投资法人。
C. 做市商应拥有大量可交易证券
D.做市商通过向投资者收取交易佣金来赚取利润
答案：D
24、A基金当日净资产值为105亿元，前一日净资产值为100亿元，当年管理费率为1.5%，托管费率为0.25%，当年365天，当日应计提的基金管理费、基金托管费为（ ）万元。
A.43 和 7.2
B.40 和 6.66
C.41 和 6.85
D.42 和 7
答案：C
25、质押回购期间，若质押债券支付红利，其利息按以下方式处理：
A. 双方可以协商确定权益的归属
B. 属于提供资金的一方
C.属于融资人
D.属于逆回购方
答案：B
26、公开募集基金，基金管理人自收到注册文件之日起（）个月内应当销售基金份额。
A.6
B.1
C.2
D.3
答案：A
27、基金托管人的信息披露义务主要涉及以下哪些方面？（）
A.基金资产托管、核算、净值审核、出具法律意见
B.基金资产托管、代理清算及交收、会计核算、净值复核及投资运作监督
C.基金资产托管、基金销售、会计核算及投资运作监督
D. 代理清算交收、会计核算、更新招股说明书、监督投资运作
答案：B
28、下列选项中，不属于另类投资优势的是（ ）。
A. 另类投资信息更加透明
B. 将另类投资纳入你的投资组合可以帮助你实现投资组合多元化
C. 大部分另类投资产品具有“抗通胀”特性
D. 另类投资可以分散风险
答案：A
29、下列指标中，最能反映股票型基金风险的指标是（ ）。
一、二、三、四
B. I、II
丙型肝炎病毒
D. I、II、III
一、股权集中度
答案：A
30、关于可赎回债券与可回售债券，正确的说法是（ ）。
答：可回售债券的利率高于具有相同属性但没有回售条款的债券。
B. 赎回条款是债券投资者的一项权利
C.赎回条款对债券发行人不利
D.看跌期权降低了债券投资者的风险。
答案：D
31、与普通债券相比，（ ）不是可转换债券所特有的要素。
A. 转换价格
B. 转换期
C. 票面利率
D. 标的股票
答案：C
32、关于股票和基金的特点，下列说法错误的是（ ）
答：一般而言，股票是一种高风险、高回报的投资产品，且价格波动性较大。
B.股票为直接投资工具，募集资金主要投资于工业领域。
C.基金体现的是所有权关系，是所有权的凭证。
D.基金的投资收益与风险取决于基金的类型和投资对象。
答案：C
33、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于基金托管人的职责，下列说法错误的是（ ）。
A. 基金财务会计报告的编制
B. 基金财产的保管
C.按规定开设基金财产资金账户和证券账户
D.保存基金托管业务活动记录、账簿、报表及其他相关资料
答案：A
34、基金推介材料中公布基金管理人所管理基金的过往业绩时，下列说法正确的是（ ）
一、二、三、四
B. I、IV
C. II，IV
D. I、II、III
一、真实、准确、合理地描述基金业绩和基金管理人的管理水平
答案：D
35、评价基金业绩不能只看收益率，还必须考虑其他因素。评价基金业绩必须考虑的因素有（ ）。
A. 基金经理的从业年限
B.基金公司资产管理规模
C.基金公司股权稳定性
D. 基金规模
答案：D
36、下列不符合暂停基金估值条件的有（ ）。
A. 不可抗力导致基金管理人无法评估基金财产的价值
B.基金投资所涉及的证券交易所因法定节假日而休市
C.基金中某项投资产品的估值发生重大变化
D.发生紧急情况，导致基金管理人无法出售或评估基金资产
答案：C
37、关于股票基本面分析与技术分析，下列说法错误的是（ ）。
A、技术分析不仅关注证券市场本身的变化，还考虑基本面因素。
B.基本面分析主要研究宏观经济、行业状况、公司价值等因素
C.基本面分析的核心在于公司未来的经营业绩和盈利能力
D.技术分析主要研究股票价格，成交量，图表走势，涨跌幅等因素。
答案：A
38、A公司为私募股权基金管理人，其管理的B产品期限为2年，请问A公司下列做法错误的是（ ）
A、B产品投资者风险评估结果在A公司范围内有效期为5年。
B.在官方网站推介发展战略和投资策略
C. 在财经报纸上宣传其品牌和产品管理团队
D.通过电子邮件向B产品投资者征求延期意见
答案：A
39、净额结算分为双边净额结算和（ ）。
A. 现金与货品交割
B. 单边净额结算
C. 多边净额结算
D. 共同交易对手净额结算
答案：C
40、某银行分支机构推广该行T+0产品“XX宝”，“XX宝”对接货币市场基金，下列做法合规的有（ ）。
A.向客户宣传“XX宝”的灵活性、便捷性，并说明因与货币市场基金挂钩，受预付款额度限制，赎回资金可能不能实时到账。
B、结合历史业绩，向客户宣传“XX宝”收益率高于3.50%，明显高于活期存款。
C、向客户推介我行最新推出的保本型理财产品“XX宝”，该产品热销且资金使用方便灵活。
D.向在银行存钱的客户宣传“XX宝”和定期存款是一样的，有时收益更优，是定期存款的替代品
答案：A
41、申请募集公开募集基金，拟任基金管理人和基金托管人应当具备的条件，下列说法正确的是（ ）
A. II，III，IV
B. I、II、III
C. II，IV
D. I、II、IV
一、拟任基金托管人须为具有基金托管资格的商业银行
答案：C
42、张三是一家基金管理公司研究员，下列哪些行为符合职业道德的要求？（）
A.张三得知一家上市公司还未公开发布大规模分红方案，立即撰写研究报告，建议买入该股票。
B、张三某交易日中午听某券商研究员说某上市公司业绩出现异动，立即告诉基金经理，下午一开盘就卖出。
C、张三在一次饭局上得知一家上市公司有“十送十”的分红方案，认为自己不适合买卖该股票，但他却告诉同学们买入该股票。
D.张三想研究上市航空公司的盈利情况，并向某上市石油公司高管了解其对国际石油市场价格走势的预测和判断。
答案：D
43.资产管理的参与者包括（ ）
A.固定资产和非固定资产
B. 委托人和受托人
C. 资金需求者和提供者
D.股票和债券
答案：B
44、关于普通股和优先股，下列说法错误的是（ ）
A.与优先股相比，普通股的风险特性更高。
B.在分配股息和清算时，优先股在公司资产的剩余索取权上优先于普通股。
C.与普通股相比，优先股的风险较低，并且当公司盈利时，优先股的收益会更高。
D.普通股的潜在回报率高于优先股。
答案：C
45、关于基金服务业务，基金服务机构可以开展的业务不包括（ ）。
A. 共同基金的投资决策
B. 公募基金销售
C. 共同基金销售款
D. 公募基金份额登记
答案：A
46、某公募基金管理公司旗下有股票型基金、混合型基金、货币型基金三种基金类型，某个人投资者在该公司被评定为风险承受能力最低的普通投资者。根据以上信息，下列说法正确的是（ ）。
A、投资人只能认购该公司旗下的货币市场基金，不可认购该公司旗下其他类型的基金。
B、投资者可以认购该公司的股票基金，但必须进行风险警示并做好音像记录。
C、投资人可以认购该公司的混合型基金，但投资人须先签署风险承受能力与产品风险不匹配的确认书。
D、公司销售人员应不断提高服务水平，尽力向投资者介绍公司不同的基金产品。
答案：A
47、基金从业人员应当诚信自律，不得从事与投资者或其所在机构存在利益冲突的活动。下列合规行为包括（ ）。
答、为促进基金产品的销售，我们同意向销售代理机构支付除销售费用以外的一定报酬。
B.与合作组织保持良好关系，接受利益相关方的馈赠并回馈礼物。
C、基金管理公司可以根据基金销售机构销售的基金金额向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用于客户服务和销售活动产生的相关费用。
D.为了维护与合作组织的良好关系，可以与利益相关方互赠等值5000元以下的礼品。
答案：C
48、基金从业人员开展基金募集业务的下列行为不符合相关法律法规的规定（）。
一、三、四
B. II，III
C. I, II, III, IV
D. II、III、IV
一、向公司VIP客户销售年化收益20%的保本理财产品
答案：C
49、基金管理人员工通过“代理持有债券”的方式在债券市场转移收益，属于（ ）。
A.流动性风险
B. 市场风险
C、道德风险
D、信用风险
答案：C
50、下列行为中，不符合基金从业人员职业道德诚实守信要求的是（ ）。
一、二、三
B. I、II、III、IV
C. I、III、IV
D. I、II、IV
一、基金销售人员发放的基金宣传推介材料应当全面、准确，并能针对不同类型的客户进行制作或修改。
答案：B
51、某基金管理公司对投资管理活动进行自查，下列哪些行为违反了客户利益优先的要求？（ ）
A. 正确
B. 错误
答案：B
52、基金经理A在管理公募基金期间，为其亲朋好友提供非上市股票的投资建议。
答案：未知
53、投资经理B受朋友的委托，以其管理的专户资金购买朋友公司发行的公司债券。
A. II，III
B. I、II、III
C. III，IV
D. II、IV
一、该基金经理将基金分红信息告知其朋友李斯，致使李斯的公司在基金分红前认购了该基金。
答案：未知
54、某基金2015年1月1日单位净值为1.1元，2015年12月31日单位净值为1.02元，2015年8月30日该基金派发红利，每股0.2元，2015年8月29日（除息前一天）该基金单位净值为1.21元，2015年度该基金的加权收益率为（ ）
答：21.1％
11.1%
大约 -11％
下降-7.27%
答案：B
55、基金管理人、基金托管人因其行为给基金财产或者基金投资人造成损害的，下列关于责任的说法错误的是（ ）
1.基金管理人与托管人应协商确定赔偿责任比例
B.基金管理人、托管人应当按照法律规定和合同的约定承担相应的赔偿责任
C、基金管理人、托管人因共同行为给基金财产或者基金投资人造成损害的，应当承担连带赔偿责任。
D、基金管理人、托管人因履行各自职责，给基金财产或者基金投资人造成损害的，应当依法承担赔偿责任。
答案：A
56、基金从业人员在执业活动中接触的下列信息中，不属于保密性质的信息是（ ）。
A. 公司客户申购、赎回记录
B.公司产品发展计划
C.拟投资上市公司已披露年度报告
D.公司投资标的候选库
答案：C
57、关于如何提升基金职业道德，正确表述是（ ）。
一、三、四
B. I、II、III、IV
C. I、II、IV
D. I、IV
一、社会各界的舆论监督会使从业人员产生挫败感，不利于基金从业人员职业道德的提高。
答案：D
58、下列哪项行为属于违法的市场操纵行为？（）
答：III
B. II，III
C. I、II、III
D. I、II
一、上午11点20分左右，基金经理看到海外媒体的突发新闻，立即在涨跌停板的情况下大手笔卖出认为有负面消息的G上市公司股票。
答案：D
59. 关于流动性，下列说法不正确的是（ ）
A.流动性是指投资者在短期内以合理价格套现投资资产的难易程度。
B.若没有预期的现金需求，投资者可以适当降低流动性要求
C.投资者通过投资流动性较高的资产可以获得更高的预期收益
D、流动性强，是指资产能够在较短的时间内，以合理的价格迅速转换成现金，而不需要付出高昂的成本。
答案：C
60、关于财务报表，下列说法错误的是（ ）
A.资产负债表记录公司在某一时点的资产、负债和所有者权益的状况。
B.财务报表是按照财务会计准则定期编制的，用以反映企业实际财务状况和经营成果。
C、所有者权益主要由股本、资本公积、盈余公积和未分配利润组成。
D.损益表反映企业在特定时点的整体经营成果，揭示企业盈利能力和经营趋势。
答案：D
61、以下哪些选项会带来跨境投资估值风险？（）
A. II，III，IV
B. I、II、III
C. I、III、IV
D. I II，IV
一、过度证券交易
答案：D
62、下列行为不符合专业审慎的基金职业道德规范要求的是（ ）
答、基金从业人员在预测向客户推荐产品的未来收益时，应当对该产品整个历史表现进行分析。
B. 基金从业人员进行投资分析时应保持独立性和客观性
三、基金从业人员应牢固树立风险控制意识
D. 基金从业人员在投资分析中应区分事实与假设
答案：A
63、关于ETF份额的现场申购与赎回，下列说法正确的是（ ）
A. II，IV
B. I、IV
C. III，IV
D. II，III
等
F.采用按金额认购、按股份赎回的方式
一、ETF现场申购、赎回采用份额申购、金额赎回的方式
答案：B
64、下列人员不能召开基金份额持有人大会的（ ）。
一、基金托管人
B. 基金经理
C. 持有基金份额10%以上的基金份额持有人
D.基金销售代理
答案：D
65.公募基金宣传品允许使用（ ）。
A. 组织或个人的推荐材料
B. 过去十个完整财年的表现
C.知名媒体推荐报道
D.基金投资业绩预测
答案：B
66、关于公募基金中的基金（FOF），正确的说法是（ ）。
一、FOF可以投资结构化基金
B.母基金持有单只基金的市值不得超过母基金资产净值的25%
C、基金托管人不得就基金管理人持有的自身管理的基金在FOF财产中的部分收取FOF托管费用。
D.基金管理人不得就其管理的FOF资产份额收取FOF管理费。
答案：D
67、关于基金收益来源的说法正确的是（ ）。
答、股票红利收入属于利息收入。
B.买卖债券的差价收入为利息收入
C.买入和卖出可转换债券的差价收入属于投资收益
D.买卖金融资产所得收入为投资收益
答案：C
68、关于商品投资，下列说法错误的是（ ）。
A.大宗商品可分为能源、基础原材料、贵金属和农产品。
B.商品具有抵御通货膨胀的功能
C. 可以通过购买商品相关的股票来实现商品投资
D.商品投资通常涉及直接购买实物商品。
答案：D
69.64。2017年10月16日（星期一），某开放式基金估值表明细项目为：银行存款1亿元，股票市值1.5亿元，应收红利1000万元，应计审计费用200万元，应付交易费用400万元，应付证券清算款2400万元，基金份额1亿份。当日基金份额净值为（ ）元。
A.1.60
B.1.62
C.1.55
D.1.58
答案：D
70、关于交易成本，下列说法错误的是（ ）。
答、证券交易过程中的经费、监管费、印花税等属于显性成本。
B.可以提前确定明确的成本，包括佣金、税金和交易费。
C.影响成本是购买流动性的成本，可以准确衡量
D.隐性成本包括买卖价差、影响成本、机会成本、对冲费用等。
答案：C
71、下列哪种行为涉嫌内幕交易？
一、二、三
B. I、II、III、IV
C. II，III
D. I、II
一、某基金经理在调研期间，听闻上市公司C公司高管透露，C公司将在一场重大诉讼中败诉，随后将其管理的基金所持有的C公司股票全部抛售。
答案：C
72、关于私募基金产品备案，下列说法正确的是（ ）
1.契约型基金在开始募集前应当及时向中国证券投资基金业协会办理登记。
B.合同型基金必须登记，公司型基金需按照公司章程规定办理。
C.私募基金募集后，私募基金管理人应向中国证券投资基金业协会办理基金登记手续。
D.在中国基金业协会备案的产品，基金资产相对安全
答案：C
73、银行间债券市场做市商的职责包括（ ）
A.根据中国人民银行的授权，代表中国人民银行与投资者进行交易
B. 随机向投资者发出要约
C. 使用自有资金和债券与投资者进行交易
D. 仅向投资者出售债券
答案：C
74、关于基金职业道德特征，下列表述错误的是（ ）。
A.基金职业道德比一般社会公德更加规范，违反基金职业道德的行为往往会受到处罚。
B.基金职业道德相对于一般社会道德而言具有特殊性，但相对于其他职业道德而言并不特殊。
C.基金职业道德是在长期的基金专业实践中形成的职业行为准则，具有传承性。
D.基金职业道德承担着基金职业特定的义务和责任，是具体的行为准则。
答案：B
75、某基金公司持续推销旗下基金，在微信公众号发布题为“今年以来收益率超过20%”的营销文案，但只字未提历史业绩。此说法（ ）
A.销售合规风险
B. 投资合规风险
C. 反洗钱合规风险
D.信息披露合规风险
答案：A
76.关于信用风险管理的主要措施，下列表述正确的是（ ）
A.建立交易对手信用评级制度，根据交易对手资质、交易记录、信用记录、结算违约记录等对交易对手进行评级，并定期更新评级。
B.密切关注宏观经济指标及走势、重大经济政策动向、重大市场行为，评估宏观经济因素变化可能给投资带来的系统性风险，定期监测投资组合风险控制指标，提出应对策略
C.制定流动性风险管理体系，平衡资产的流动性与盈利能力，满足投资组合日常运营的需要
D.关注投资组合的风险调整回报，可以使用夏普比率、特雷诺比率、詹森阿尔法等指标来衡量。
答案：A
77、关于某公募基金管理公司股东，下列说法正确的是？
A、股东为自然人的，个人金融资产不得低于3000万元人民币。